यह कार्रवाई 17-सदस्यीय ऋणदाता संघ के नेता यूनियन बैंक ऑफ इंडिया की एक शिकायत पर हुई, जिसने 2010 और 2018 के बीच 42,871 करोड़ रुपये की ऋण सुविधाएं दी थीं। बैंक ने आरोप लगाया है कि कपिल और धीरज वधावन ने दूसरों के साथ आपराधिक साजिश को गलत तरीके से प्रस्तुत किया और तथ्यों को छुपाया, आपराधिक विश्वासघात किया और मई 2019 से ऋण अदायगी में चूक करके संघ को धोखा देने के लिए सार्वजनिक धन का दुरुपयोग किया।
डीएचएफएल खाता बही के ऑडिट से पता चला है कि कंपनी ने कथित तौर पर वित्तीय अनियमितताएं कीं, धन को डायवर्ट किया, पुस्तकों को गढ़ा, जनता के पैसे का उपयोग करके कपिल और धीरज वधावन के लिए संपत्ति बनाने के लिए धन का हेर फेर किया। दोनों अपने खिलाफ पिछले धोखाधड़ी के मामलों में न्यायिक हिरासत में हैं।
उन्होंने कहा कि डीएचएफएल ऋण खातों को ऋणदाता बैंकों द्वारा अलग-अलग समय पर गैर-निष्पादित संपत्ति घोषित किया गया था। जब जनवरी 2019 में डीएचएफएल जांच की चपेट में आ गया था, तब मीडिया में धन की हेराफेरी के आरोप सामने आए थे, ऋणदाता बैंकों ने 1 फरवरी, 2019 को एक बैठक की और केपीएमजी को 1 अप्रैल, 2015 से डीएचएफएल का विशेष समीक्षा ऑडिट करने के लिए नियुक्त किया। 31 दिसंबर, 2018। बैंकों ने कपिल और धीरज वधावन के खिलाफ 18 अक्टूबर, 2019 को एक लुक आउट सर्कुलर भी जारी किया, ताकि उन्हें देश छोड़ने से रोका जा सके।
